Itaú Unibanco (ITUB4): Resultados Impressionantes do 1T25

No primeiro trimestre de 2025, o Itaú Unibanco (código de negociação ITUB4) anunciou um lucro líquido gerencial de R$ 11,128 bilhões, marcando um crescimento notável de 13,9% em relação ao mesmo período do ano anterior. Em comparação ao último trimestre de 2024, houve uma elevação de 2,2% no lucro, o que demonstra uma trajetória de crescimento consistente.

Impulsos Financeiros e Crescimento Sustentável

A robustez dos resultados financeiros do banco foi sustentada por um crescimento nas receitas, que superaram as despesas com provisões para inadimplência, compensando também o aumento nas despesas operacionais. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) subiu para 22,5%, um acréscimo de 0,6 ponto porcentual em um ano, evidenciando a eficiência do banco em gerar valor para seus acionistas.

Composição dos Resultados

• Crescimento da Carteira de Crédito

  • A carteira de crédito aumentou 13,2% em um ano, atingindo R$ 1,328 trilhão.
  • Micro, pequenas e médias empresas apresentaram um crescimento de 17,7%.
  • Grandes empresas subiram 13% e pessoas físicas avançaram 8,6%.
• Ativos e Patrimônio
  • O banco registrou R$ 2,820 trilhões em ativos, uma alta de 1,1%.
  • O patrimônio líquido foi de R$ 193,900 bilhões, mostrando um aumento robusto de 10,2% em relação ao ano anterior.

Milton Maluhy, presidente do banco, destacou que esses resultados não apenas refletem a inovação e transformação cultural da instituição, mas também sua resiliência diante de desafios econômicos e sua capacidade de criar valor efetivo para clientes e investidores.

Outros Resultados Relevantes do Itaú Unibanco

O produto bancário — que inclui as margens de juros e receitas de serviços — totalizou R$ 44,537 bilhões, um crescimento de 10,4% em 12 meses. Confira os principais destaques:

• Margem Financeira: Subiu 12,8%, atingindo R$ 30,322 bilhões.
• Margem com Clientes: Um crescimento de 13,9%, totalizando R$ 29,399 bilhões.

Por outro lado, a tesouraria, que gerencia as exposições do banco ao mercado brasileiro, reportou um resultado de R$ 923 milhões, o que representa uma queda de 12,8% em comparação ao ano anterior. A receita com serviços também obteve um crescimento, avançando 3,5%, atingindo R$ 11,232 bilhões.

Indicadores de Solidez e Inadimplência

O índice de Basileia, que mede a solidez financeira do banco, situou-se em 15,7% no final do primeiro trimestre de 2025. Apesar de uma queda de 0,7 ponto porcentual em relação ao ano anterior, o índice permanece 4,1 pontos acima do mínimo regulatório, um sinal positivo para a saúde financeira da instituição.

Redução da Inadimplência

No que diz respeito à inadimplência, o Itaú Unibanco observou uma redução significativa. A inadimplência da carteira de crédito caiu para 2,3%, representando uma redução de 0,4 ponto porcentual em relação ao mesmo período do ano passado. Em termos de desempenho:

• Brasil:
  • A inadimplência entre pessoas físicas foi de 3,6%, uma melhoria de 0,6 p.p. em um ano.
  • Entre grandes empresas, a inadimplência manteve-se significativamente baixa, em 0,01%.
  • Para micro, pequenas e médias empresas, a inadimplência foi de 1,8%, caindo 0,8 ponto em relação ao ano anterior.

Essa queda na inadimplência é um indicativo de um ambiente de crédito mais saudável e uma gestão eficaz das carteiras de clientes.

Resumo de Resultados e Perspectivas Futuras

Os resultados do Itaú Unibanco neste primeiro trimestre são um reflexo de uma gestão sólida e estratégias bem-sucedidas. Os principais indicadores financeiros mostram que o banco não apenas resistiu às adversidades econômicas, mas também aproveitou oportunidades de crescimento.

A mensagem de Gabriel Moura, diretor financeiro do Itaú, resume esse desempenho, afirmando que os resultados refletem um círculo virtuoso de solidez e entrega de valor.

O Que Esperar do Futuro?

Diante de um cenário econômico em constante mudança, é evidente que o Itaú Unibanco está focado em inovações e na centralidade do cliente, o que pode garantir que a instituição continue a crescer e a se fortalecer. A interação com diferentes segmentos de clientes e a adaptação às novas demandas do mercado serão cruciais para sustentá-los nesse caminho ascendente.

Os leitores são convidados a refletir sobre esses resultados e a compartilhar suas opiniões. O que você acha da performance do Itaú Unibanco? Acredita que essa trajetória de crescimento é sustentável? O diálogo é aberto e suas ideias são sempre bem-vindas.

Em um momento onde os bancos buscam se destacar, o Itaú Unibanco parece estar à frente, traçando seu caminho com confiança e inovação, gerando valor real para uma ampla gama de clientes e para a economia brasileira como um todo.