A Revolução da Segura: Como a IA Está Transformando o Mercado de Seguros no Brasil

A insurtech Segura vem se destacando por sua proposta inovadora: utilizar inteligência artificial para facilitar a vida dos corretores de seguros. Esses profissionais, que atuam como o elo entre as seguradoras e os clientes finais, agora têm à sua disposição uma ferramenta poderosa alimentada por IA, e isso não passou despercebido pelos investidores. Recentemente, a Segura conseguiu captar impressionantes R$ 45 milhões em sua primeira rodada de investimentos, com colaborações da renomada Andreessen Horowitz (a16z) e Kaszek.

Investidores de Peso e Meta Ambiciosa

O aporte também inclui a participação de importantes nomes do mercado, como Big_Bets e um seleto grupo de investidores-anjo, incluindo Assaf Wand, fundador da Hippo, e Marcelo Blay, da Minuto Seguros. Para Luís Alberto Nogueira, conhecido como Bebeto, CEO e cofundador da Segura, esse investimento será direcionado para um propósito claro: desenvolver talentos e aprimorar o produto.

Foco em Talentos e Tecnologia

A Segura tem uma meta ambiciosa para 2023: tornar sua plataforma de IA, chamada Helena, ainda mais robusta, integrando novas camadas de atendimento e gestão dentro do WhatsApp dos corretores. “Queremos que nossa ferramenta seja a melhor infraestrutura de venda de seguros do mundo, operando pelo WhatsApp e alcançando uma base de dez mil corretores”, afirma Bebeto.

Atualmente, a Segura saltou de apenas 100 corretores em 2024, seu primeiro ano de operação, para mais de 3 mil, mesmo atuando em “stealth mode”, ou seja, um funcionamento discreto e controlado. Esse crescimento foi impulsionado principalmente pelo boca a boca entre seus usuários.

Um Mercado Potente

O CEO destaca que, apesar do avanço, as metas para 2026 são conservadoras, considerando o potencial do mercado brasileiro, que movimenta cerca de US$ 250 bilhões anualmente. O país possui mais de 125 mil corretores, responsáveis por aproximadamente 80% das vendas desse setor.

Desafios da Distribuição de Seguros

“O mundo dos corretores é complexo, com cada profissional lidando simultaneamente com múltiplas seguradoras, cada uma apresentando sistemas e processos próprios”, explica Bebeto. A Segura entrega uma plataforma que unifica essa experiência, proporcionando uma operação mais eficaz.

A a16z declarou que esse investimento é parte de uma visão mais ampla sobre o potencial da IA em mercados com distribuição complexa, como o de seguros. Angela Strange, general partner do fundo, afirma que “a Segura está enfrentando a complexidade do sistema de distribuição ao construir uma infraestrutura de IA que possibilita uma maneira mais rápida e escalável de vender”.

O que é Helena e como ela Funciona?

No coração da Segura está Helena, uma assistente virtual inteligente. Integrada ao WhatsApp, onde já se concentra grande parte das interações entre corretores, clientes e seguradoras, Helena fornece acesso a informações relevantes de apólices e histórico de interações, facilitando cotações e renovações em tempo real.

Vantagens da Integração com o WhatsApp

A iniciativa de integrar a plataforma ao WhatsApp impulsionou a Segura a tornar-se a única insurtech selecionada para o WhatsApp AI Startups Hub, um programa da Meta focado em startups que utilizam IA de forma inovadora. Segundo Bebeto, isso foi um fator decisivo nas negociações com a a16z.

“Imagine se o corretor pudesse se conectar com todos seus clientes e responder imediatamente, conhecendo todos os detalhes de cada apólice. A inovação não está em mudar hábitos, mas em estruturar as operações que já existem”, comenta Bebeto. Esse enfoque promete um aumento significativo na produtividade e na conversão de vendas.

Um Modelo de Negócio Revolucionário

Para atrair mais corretores, a Segura oferece Helena de forma 100% gratuita para esses profissionais. O modelo de receita da insurtech provém de um take rate aplicado às seguradoras, dependendo do volume transacionado.

Democratizando o Acesso à Tecnologia

De acordo com Bebeto, essa estratégia eliminou barreiras, especialmente para corretores em empresas menores. O foco da Segura é nas corretoras com até sete funcionários, que, historicamente, não tinham acesso à mesma tecnologia que as grandes seguradoras. “Fornecemos aos pequenos corretores as ferramentas necessárias para que possam operar em grande escala, como uma mega broker”, finaliza o CEO.

Relação com Outras Insurtechs e o Futuro do Mercado

Quando questionado sobre a concorrência com outras insurtechs como Justos, Azos e Pier, que priorizam canais digitais de distribuição, Bebeto reafirma a importância da relação entre corretores e clientes. Para ele, esses profissionais continuam a ser a ponte de confiança necessária em um mercado que depende muito desse relacionamento.

O Papel dos Corretores na Era da IA

“Estamos convictos de que os corretores serão mais relevantes do que nunca na era da IA, continuando a ser a principal interface com os clientes. Para isso, precisam de ferramentas que suportem suas operações diárias”, conclui Bebeto.

A Segura não apenas representa uma inovação no campo dos seguros, mas também um passo importante na transformação digital desse setor. Ao oferecer soluções que facilitam o trabalho dos corretores, a insurtech abre espaço para um futuro mais dinâmico e eficiente para o mercado de seguros no Brasil.

Considerações Finais

O crescimento e a inovação trazidos pela Segura são uma amostra do que o futuro pode reservar para o setor de seguros. Com a combinação de tecnologia e a experiência dos corretores, a Segura está moldando uma nova maneira de fazer negócios, promovendo maior acesso e eficiência para todos os envolvidos. É um convite a todos os profissionais do setor a se unirem a essa revolução, abraçando as oportunidades que a IA pode proporcionar.

Por fim, convidamos você a compartilhar suas impressões sobre essa transformação e como acredita que a tecnologia pode continuar a moldar os serviços financeiros. Afinal, a conversa sobre inovação merece estar sempre em evolução!