Como As Fraudes Estão Evoluindo e O Que Fazer Para Combatê-las

Recentemente, um levantamento realizado pela Grant Thornton revelou dados alarmantes sobre fraudes no Brasil. Segundo o estudo “Diagnóstico das Fraudes no Brasil”, 63% das empresas entrevistadas identificaram fraudes em um período de 12 meses. Esse panorama é especialmente preocupante entre companhias com faturamento de até R$ 1 bilhão, onde mais da metade (55%) das organizações afetadas afirmou ter perdido acima de R$ 500 mil. Uma das causas desse aumento é o crescimento das fraudes com deepfakes, que registrou um impressionante 126% de aumento.

Tecnologias em Evolução e o Desafio da Detecção

A sofisticação das fraudes é um fenômeno que não pode ser ignorado. Antigamente, os criminosos usavam métodos mais rudimentares, mas com os avanços tecnológicos, o cenário agora é diferente. Comprovantes falsificados estão cada vez mais realistas: bem fotografados, com logotipos perfeitos e dados que parecem plausíveis. Se você é gestor ou auditor, pode ter certeza de que essas ferramentas de fraudes apresentam riscos ocultos, exigindo uma abordagem nova e mais rigorosa na detecção.

Aqui estão algumas características que tornam a identificação de fraudes mais desafiadora:

• Comprovantes Perfeitos: Os falsificadores têm acesso a tecnologias que permitem criar documentos que atendem a todos os critérios visuais de validação.
• Volume de Despesas: Em grandes empresas, os reembolsos e pagamentos podem chegar a milhares por mês. Esse volume torna a conferência meticulosa praticamente impossível.
• Mecanismos de Controle Ineficientes: Muitas companhias ainda utilizam a antiga estratégia de auditorias por amostragem, onde a detecção de fraudes se torna uma tarefa hercúlea.

A Solução: Paytrack e a Nova Abordagem

Diante deste cenário, a Paytrack surge como uma solução inovadora, focada em gestão de viagens e despesas corporativas. A plataforma transforma cada comprovante em um conjunto de evidências técnicas, utilizando tecnologia de ponta para atribuir um score de risco a cada despesa. Isso permite que os gestores priorizem as revisões e identifiquem padrões suspeitos, mesmo aqueles que passariam despercebidos em auditorias tradicionais.

O Que Torna a Paytrack Única

• Análise Avançada de Metadados: Cada arquivo digital contém informações invisíveis. A Paytrack analisa esses metadados para identificar a origem do dispositivo, a autenticidade de documentos e até mesmo históricos de edição.
• Validação Contínua: Em vez de confiar apenas no que é visível, o sistema faz uma validação contínua de todas as despesas, desde a captura do comprovante até o reembolso final.
• Integração com GPS: Isso permite que a quilometragem seja validada de forma precisa, eliminando a possibilidade de fraudes.

A Evolução das Fraudes

É importante ressaltar que as fraudes corporativas não começaram com a inteligência artificial; elas sempre estiveram presentes de diversas formas, como:

• Arredondamentos Inadequados: Um quilômetro ou um valor que não bateu.
• Alterações em Recibos: Um número que foi mudado, possibilitando ganhos indevidos.
• Senhas de Aprovação: Exceções permitem que fraudes passem despercebidas simplesmente porque não há tempo para investigação minuciosa.

A inteligência artificial apenas amplificou essas práticas, melhorando as técnicas utilizadas por golpistas.

A Nova Logística de Auditoria

A era das auditorias por amostragem está com os dias contados. Precisamos entender que, para combater fraudes, é crucial validar 100% das despesas de maneira contínua e automatizada. Algumas estratégias a serem adotadas incluem:

• Validar Quilometragem com GPS: Isso aumenta a precisão e elimina pegadinhas.
• Identificação de Duplicidades: A detecção antecipada pode evitar perdas substanciais.
• Validações em Tempo Real: Para pagamentos com cartões virtuais, checagens devem ser feitas instantaneamente, não após a aprovação.

A Importância da Detecção Prévia

À medida que as fraudes se tornam invisíveis, a única defesa viável é um sistema de detecção igualmente sutil. Em vez de confiar meramente no olhar crítico do gestor, é essencial que o sistema identifique possíveis fraudes antes mesmo do clique de aprovação.

Pedro Góes, CEO da Paytrack, ressalta: “O que define a legitimidade de uma despesa hoje não é sua aparência, mas sim o que está oculto nos metadados.” Essa visão representa uma verdadeira revolução na forma como lidamos com a segurança das finanças corporativas.

O Futuro das Despesas Corporativas

Atualmente, a Paytrack serve a mais de 7 mil clientes ativos, prevendo gerenciar cerca de R$ 6 bilhões em despesas corporativas até 2026. Este crescimento é um indicador claro de que a inovação na gestão de despesas está em alta demanda.

Chamado à Ação

O cenário atual exige que as empresas repensem suas abordagens para combater fraudes. A combinação de tecnologia e uma nova visão sobre auditorias pode transformar a forma como as finanças são geridas e protegidas. Você já avaliou as medidas de segurança da sua empresa? Fica o convite para refletir: a sua empresa está preparada para enfrentar os novos desafios que as fraudes apresentam?

Convidamos você a discutir, compartilhar e se aprofundar nesse tema, que afeta não só empresas, mas o mercado como um todo. Ao entender melhor as fraudes modernas e como se proteger delas, você estará dando um passo importante rumo à segurança e eficiência financeira.