Transformando Desafios em Oportunidades: A Jornada de Malu Sevieri na Gestão Financeira da Emme Brasil

Com mais de vinte anos de atuação no setor de eventos, Malu Sevieri não é estranha aos altos e baixos do empreendedorismo, especialmente em tempos desafiadores como a pandemia. À frente da Emme Brasil, uma empresa especializada na organização de feiras industriais, Malu percebeu a necessidade de reformular a gestão financeira do seu negócio. A solução? A parceria com a XP Empresas, que se tornou um grande aliado na busca por um fluxo de caixa mais robusto e eficiente, respeitando as características únicas da sua empresa.

O Início da Conexão com a XP

A relação de Malu com a XP começou de uma forma bastante pessoal. Quando ela teve seu primeiro filho, hoje com 6 anos, decidiu investir em um plano de previdência privada visando o futuro do garoto. Posteriormente, ao participar de um evento da XP, ela descobriu que a empresa também oferecia soluções para contas corporativas. Isso acendeu uma luz em sua mente: por que não aplicar o mesmo conceito de guardar dinheiro e investir, que era utilizado para o CPF, para o CNPJ da Emme Brasil?

Desafios Financeiros no Setor de Eventos

O cenário não era fácil. Em um setor onde o fluxo de caixa oscila conforme a sazonalidade dos eventos, designar um planejamento adequado se tornou essencial para navegar por períodos críticos, que, durante a pandemia, culminaram na falta total de faturamento.

Malu explica: “Trabalhamos com recebimentos mensais, e em alguns meses, os gastos são extremamente altos, já que precisamos quitar as contas com fornecedores, muitas vezes de uma única vez. Ter esse controle financeiro é vital para a saúde da empresa.”

Estratégia de Investimento: A Diversificação é a Chave

Com o suporte da XP Empresas, Malu pôde estruturar uma carteira de investimentos diversificada, adequada à dinâmica do seu negócio. O portfólio hoje é dividido da seguinte forma:

• 40% em investimentos pré-fixados
• 30% em pós-fixados
• 30% em aplicações de curtíssimo prazo

Essa abordagem permite que ela realize resgates parciais de forma ágil e sem perdas, ajustando-se rapidamente às necessidades do dia a dia da empresa. “A disciplina é o segredo”, afirma Malu. “Tem dias que o dinheiro pode ficar parado na conta e, em outros, é utilizado totalmente em questão de horas.”

Resiliência Financeira: A Importância de um Planejamento Estratégico

Graças à orientação da XP, o caixa da Emme Brasil alcançou uma nova resiliência. Malu se sente mais tranquila sabendo que, caso enfrente crises como a que ocorreu durante a pandemia, sua empresa possui um plano de ação que pode sustentá-la por até um ano. “Preciso dormir à noite com a certeza de que, se tudo der errado, ainda consigo segurar o negócio por um tempo”, destaca a executiva.

Apoio ao Empreendedor: Uma Nova Abordagem Financeira

Segundo Vivian Sesto, Head de Ações Comerciais da XP Empresas, o diferencial do serviço prestado está na democratização do acesso a soluções financeiras. “Nosso objetivo é conectar o cliente e alertá-lo sobre os riscos que corre, oferecendo orientações que não só protejam, mas também rentabilizem o seu caixa.”

A visão é clara: empresas, como a Emme Brasil, podem transformar seu caixa em um ativo estratégico, indo além de simplesmente um fundo de reserva. A XP trabalha com uma abordagem consultiva, criando estratégias personalizadas para cada cliente, independentemente do porte ou do setor.

O Perigo da Dependência do Crédito

Vivian destaca que um dos focos é evitar que as empresas dependam de crédito por falta de planejamento. Uma gestão eficaz de caixa não só protege contra imprevistos, mas também reduz a necessidade de endividamento—especialmente em um cenário de juros altos, onde o crédito pode se tornar inviável.

Essa ideia ressoa com a experiência de Malu, que optou por investimentos seletivos para garantir a liquidez da Emme Brasil sem comprometer sua saúde financeira no longo prazo.

Custo de Oportunidade: O Que Você Está Perdendo?

Vivian ainda enfatiza o custo de oportunidade que muitas empresas enfrentam. Frequentemente, dinheiro fica ocioso em contas correntes ou aplicações ineficientes. “Muitas lutam para crescer 5% ou 7% ao ano, enquanto poderiam potencialmente elevar esse número para até 15% apenas otimizando o que já têm”, explica.

Portanto, um planejamento financeiro bem estruturado não só impulsiona o crescimento, mas também protege contra os desafios inesperados que podem surgir.

Gestão de Caixa: Essencial para o Sucesso Empresarial

De acordo com Vivian, “a gestão é o caminho para um caixa eficiente e rentável.” Empresas que mantêm uma saúde financeira robusta são mais capazes de acessar recursos em condições vantajosas, especialmente com iniciativas como Open Banking e Open Finance. Esses fatores podem facilitar o acesso ao crédito, permitindo que empresários expandam seus negócios com mais segurança e confiança.

Se você também deseja descobrir maneiras de otimizar a gestão do seu caixa e torná-lo mais rentável para seu negócio, aproveite a oportunidade de participar de um treinamento prático que ensina o passo a passo para organizar as finanças da sua empresa.