Investindo em Fundos de Ações: O Que Esperar Para 2025?

No início de 2024, o Ibovespa sofreu uma queda superior a 10%, e essa tendência também refletiu no desempenho dos fundos de ações. Após um ano desafiador para os investidores, muitos se perguntam: vale a pena continuar apostando nesse tipo de investimento?

Segundo um estudo realizado pelo Guia de Fundos do Valor, que analisou mais de mil carteiras com um histórico mínimo de três anos, a mediana de rentabilidade dos fundos de ações recuou 15,06% em 2024. Esse desempenho ficou abaixo do Ibovespa no mesmo período, evidenciando as dificuldades enfrentadas por esse tipo de investimento.

A Performance em 2025

O cenário, no entanto, começou a mudar em janeiro de 2025. A variação positiva do Ibovespa despertou a esperança dos investidores, refletindo também nos fundos de ações. Um exemplo disso é o AZ QUEST AÇÕES FIC FIA, que apresentou uma alta de 4,32% no primeiro mês do ano, recuperando-se de uma queda de 5,77% em 2024. Outro destaque é o Fator Ações, que já acumula uma valorização de 6,60% em 2025.

Fernando Tendolini, head de renda variável da Fator, comenta que o início de 2025 trouxe boas surpresas para os investidores. “Após uma tendência de queda que começou em setembro do ano passado, o Ibovespa alcançou uma alta de 4,86% em janeiro”, destaca.

Investir em Fundos de Ações: Estratégias e Considerações

Diante desse cenário, muitos se perguntam: ainda vale a pena investir em fundos de ações? Tendolini aponta que diversas questões influenciaram a recuperação do índice nos últimos meses, como o reconhecimento do governo sobre falhas na comunicação com o mercado financeiro. No entanto, ele alerta que a cautela ainda é necessária nos próximos meses.

• O que esperar? A administração Trump, as novas políticas protecionistas e as influências de uma política monetária restritiva continuam a criar um cenário de incerteza.
• Taxa Selic: O Banco Central deve manter a trajetória de alta na taxa Selic, o que pode impactar a atividade econômica.

O especialista prevê que os resultados das empresas no primeiro semestre de 2025 possam apresentar uma desaceleração no ambiente econômico interno. No entanto, ele acredita que as condições podem mudar, trazendo oportunidades e um cenário propício para os fundos de ações.

Construindo Carteiras Sólidas

Um ponto importante a ser destacado é que o mercado de ações tem a tendência de antecipar as condições futuras da economia. Isso significa que o investidor deve estar sempre atento às mudanças e preparado para ajustar suas estratégias.

A construção de uma carteira de ações exige um olhar atento às tendências do mercado. “Em um cenário onde a política monetária restritiva começa a mostrar seus efeitos, a curva de risco para os ativos de bolsa pode se alterar”, explica Tendolini.

Algumas dicas para quem deseja investir em fundos de ações são:

• Pesquise bem: Antes de escolher um fundo, verifique seu histórico e a performance anterior.
• Considere a diversificação: Não coloque todos os seus ovos na mesma cesta. Explore diferentes tipos de fundos.
• Fique atento às taxas: Custo pode impactar sua rentabilidade final. Analise as taxas de administração e performance.
• Pense a longo prazo: Investimentos em ações podem ser voláteis a curto prazo, mas tendem a se valorizar com o tempo.

Cenário Futuro: Oportunidades e Desafios

Com um ambiente em constante mudança, os investidores devem estar preparados para navegar por desafios e oportunidades. O que está em jogo é a habilidade de antecipar tendências e ajustar as carteiras conforme necessário.

Como Tendolini sugere, “pode ser um ótimo momento para repensar suas alocações em ativos”. Investidores que estão dispostos a se adaptar poderão colher os frutos de um mercado que, mesmo desafiador, ainda apresenta oportunidades promissoras, especialmente no campo dos fundos de ações.

Por fim, ao olharmos para 2025, é fundamental manter um bom equilíbrio entre risco e retorno. Com a abordagem certa e a disposição para aprender com as oscilações do mercado, o papel dos fundos de ações na sua carteira pode ser positivo.

Agora, que tal refletir sobre suas estratégias de investimento? Quais mudanças você planeja implementar em sua carteira? Sinta-se à vontade para compartilhar suas ideias nos comentários!