A Queda e a Ascensão dos Bancos Brasileiros: O Que Esperar?

Após um início de ano promissor, onde as ações de grandes bancos brasileiros mostraram uma valorização impressionante, os gráficos de performance começaram a sinalizar alguns pontos de atenção. Neste artigo, vamos explorar a situação atual de três gigantes do setor financeiro: Itaú Unibanco (ITUB4), Bradesco (BBDC4) e Banco do Brasil (BBAS3).

1. Panoramas das Ações Bancárias

As ações do Itaú Unibanco têm continuado sua trajetória ascendente, acumulando até agora uma alta de 42,24% em 2025, com um crescimento de 6,57% apenas em maio. O que explica essa recuperação? Um resultado financeiro muito além das expectativas no primeiro trimestre. Em contrapartida, o Bradesco também apresenta números animadores—um lucro que aumentou em 39,3% no mesmo período, impulsionando suas ações em quase 40% neste ano.

Entretanto, o Banco do Brasil experimentou um cenário diferente, com uma redução de 20,7% em seu lucro líquido ajustado. Como resultado, suas ações sofreram uma correção significativa após a divulgação do balanço, o que levanta um alerta para possíveis realizações de lucro no curto prazo.

1.1. A Aprendizagem Para Traders

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2. Batalha Gráfica: Quem Está na Frente?

Neste contexto, a análise técnica das ações se torna essencial. O Itaú Unibanco apresenta um comportamento gráfico muito forte, com uma tendência de alta clara. Em contraste, Banco do Brasil e Bradesco enfrentam dificuldades: o primeiro está sob pressão após uma grande realização e o segundo está preso em uma fase de consolidação.

2.1 Análise Técnica do Itaú Unibanco

O gráfico semanal de ITUB4 indica uma tendência de alta robusta já consolidada. O ativo tem se mantido consistentemente acima das médias móveis, renovando seus máximos ao longo do ano. O que isso significa na prática? Depois de seis semanas consecutivas de alta, e considerando uma valorização de 6,57% em maio, o ativo demonstra um fluxo comprador sólido. Contudo, é preciso estar atento. O índice IFR (14) está em 79,18, sugerindo uma condição de sobrecompra.

Os Limiares de Preço

• Rompimento do topo: R$ 38,00
• Alvos projetados: R$ 38,65, R$ 39,85
• Possíveis extensões: R$ 40,90 e R$ 42,60

Por outro lado, a perda da mínima de R$ 36,25 pode sinalizar uma correção que poderá levar a suportes em R$ 34,38, R$ 32,25 e áreas mais críticas como R$ 30,90 e R$ 29,00.

2.2. Curto Prazo: Olhando para a Ação do Preço

Num panorama diário, a tendência de alta ainda se sustenta, com o ativo testando a resistência em R$ 38,00. Superar essa barreira pode abrir portas para uma nova onda de crescimento com metas em R$ 38,65 e R$ 39,85. No entanto, com o indicador IFR em 76,88, um sinal de fraqueza deve ser monitorado. O rompimento de R$ 37,37 pode causar retracções até suportes em R$ 36,39, R$ 35,66 e R$ 34,42.

3. A Análise Crítica de Banco do Brasil

No caso do BBAS3, a trajetória de alta dos gráficos parece ter passado por um ponto de inflexão. As ações que anteriormente mostravam força foram impactadas por uma pressão vendedora que resultou na perda das médias móveis de 9 e 21 períodos.

3.1. Suportes e Resistências

O estratégico nível de R$ 25,02 / R$ 24,40 se torna crucial. Abaixo disso, os suportes imediatos são R$ 23,20 e R$ 22,18, com projeções que podem chegar a R$ 21,14 e R$ 20,09.

Por outro lado, caso haja uma recuperação, o papel precisa superar resistências em R$ 26,95 / R$ 27,92 para reacender os motores de alta. Os alvos subsequentes estariam em R$ 29,05 e R$ 30,04.

4. A Dinâmica do Bradesco

No gráfico semanal, o BBDC4 mostra um movimento de alta consolidado, delimitado por um suporte em R$ 10,66 e uma resistência em R$ 15,58. O ativo teve uma recuperação notável após testar o fundo dessa faixa, contando até agora com uma alta de 12,30% em maio.

4.1. Analisando o Curto Prazo

Apesar do clima otimista, o ativo pode enfrentar resistência em R$ 15,58, onde a superação seria vital para expansão da alta. O índice IFR (14) em 76,43 indica um respeito às condições de sobrecompra.

O que observar:

• Rompimento de resistência: R$ 15,58
• Alvos projetados: R$ 16,45, R$ 17,10
• Retração: Abaixo de R$ 14,82, podendo buscar suportes em R$ 13,84 e R$ 12,89.

5. O Que Esperar dos Grandes Bancos?

A competição entre os grandes bancos brasileiros está mais acirrada do que nunca. Cada um apresenta seu próprio conjunto de desafios e oportunidades, e a interpretação correta dos gráficos pode ser a chave para a tomada de decisão.

5.1. Para Profissionais e Iniciantes

Se você tem interesse em trading, considere as following support and resistance levels, pois eles podem tomar decisões informadas:

1. ITUB4 (Itaú Unibanco)

   • Suportes: R$ 37,37, R$ 36,39
   • Resistências: R$ 38,00, R$ 38,65

2. BBAS3 (Banco do Brasil)

   • Suportes: R$ 25,02, R$ 24,40
   • Resistências: R$ 26,00, R$ 26,65
3. BBDC4 (Bradesco)
   • Suportes: R$ 14,82, R$ 13,84
   • Resistências: R$ 15,58, R$ 16,45

Em resumo, o cenário apresenta tanto oportunidades quanto riscos. Investidores devem estar atentos às mudanças nas tendências e à dinâmica dos preços. Se você está no jogo de investimentos, use esses insights para moldar sua estratégia e potencializar sua tomada de decisão.

Vamos Conversar!

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