Nos últimos tempos, o financiamento para o agronegócio brasileiro tem ganhado um impulso significativo, especialmente com a atuação do Fiagro Nagro Oikos. Este fundo de investimento, gerido pela fintech Nagro Crédito Agro em parceria com a Oikos Capital, acaba de realizar uma impressionante captação de R$ 75 milhões em sua segunda rodada de ofertas. O foco do fundo é atender os pequenos e médios agricultores, promovendo a compra de insumos através de revendas, distribuidores e indústrias agropecuárias.
Expansão e Objetivos do Fiagro Nagro Oikos
Com uma ambição de elevar seu patrimônio total para R$ 200 milhões, o Fiagro Nagro Oikos utiliza a inovadora tecnologia AgRisk. Este sistema avançado de análise de risco permite que a fintech avalie de forma precisa a capacidade de crédito dos produtores, reduzindo os riscos financeiros associados ao empréstimo. Durante a primeira etapa, em 2023, o fundo já havia captado R$ 200 milhões, atuando em 25 estados e financiando mais de 40 culturas diferentes. As linhas de crédito, como o Crédito Produtor, AgCred e Giro Agro, focaram em culturas primordiais da agricultura e pecuária brasileira.
Gustavo Alves, CEO da Nagro Crédito Agro, destaca que “o objetivo da segunda oferta é expandir o portfólio do fundo, reafirmando o compromisso da fintech com o desenvolvimento do agronegócio e a facilitação do crédito como um motor para a produção rural.” Essa visão reflete não apenas uma estratégia financeira, mas um desejo genuíno de fomentar a produção agrícola do país.
O Crescimento dos Fiagros no Brasil
Segundo a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), o estoque de recursos dos Fiagros brasileiros alcançou a marca de R$ 40 bilhões em agosto de 2024. Este número representa um crescimento de 5,3% em relação ao final de 2023. A criação dos Fiagros em 2021 se deu em um cenário favorável, impulsionado por incentivos fiscais e uma maior flexibilidade regulatória, que ampliaram seu potencial de expansão.
- Os Fiagros quadruplicaram seu patrimônio entre 2022 e 2024.
- Atuam como uma alternativa às formas tradicionais de financiamento, como as Letras de Crédito do Agronegócio (LCAs).
A diversidade cultural e regional é crucial para a mitigação de riscos, e o fundo Nagro Oikos tem se destacado nesse aspecto. As operações do fundo englobam uma variedade significativa de culturas, sendo que os percentuais refletem a principal área de atuação de cada produtor. Veja como se distribuem:
- Soja: 30%
- Bovinos de leite: 20%
- Bovinos de corte: 15%
- Milho: 8%
- Café: 5%
Tipos de Cotas e Rentabilidade
Para atender as diferentes necessidades dos investidores, o fundo oferece diversas classes de cotas, como Sénior, Mezanino e Subordinada. Isso permite que os investidores escolham a combinação de risco e retorno mais adequada ao seu perfil. Notavelmente, as operações que vão diretamente ao produtor rural representam 60% do fundo, enquanto os restantes 40% vão para a linha de financiamento voltada para a compra de insumos no setor agrícola. Em 2024, as cotas subordinadas apresentaram uma taxa de rentabilidade anualizada de 31,1%, superando o CDI, o que demonstra a atratividade desse modelo de investimento.
Inovação no Setor de Crédito
Um marco recente na atuação da Nagro é a obtenção da autorização do Banco Central para operar como Sociedade de Crédito Direto (SCD). Com isso, a empresa poderá conceder crédito utilizando recursos próprios, o que representa um fortalecimento na proposta de oferecer um crédito especializado para pequenos e médios produtores rurais. Este movimento não apenas amplia a capacidade de investimento, mas também solidifica a presença da fintech no mercado, permitindo uma abordagem mais flexível e direta às demandas do setor agrícola.
Reflexões Finais
A trajetória do Fiagro Nagro Oikos oferece um exemplo paradigmático de como a inovação financeira pode impulsionar o agronegócio no Brasil. Com um foco claro na análise de risco e na diversificação cultural, o fundo não só promove a saúde financeira dos pequenos e médios produtores, mas também contribui para a robustez do setor como um todo. O futuro da agricultura brasileira parece promissor, e iniciativas como a do Fiagro Nagro Oikos são fundamentais para que o país continue a prosperar no segmento agropecuário.
Se você se interessou por esse tema e deseja acompanhar mais sobre o desenvolvimento do agronegócio no Brasil, convidamos você a compartilhar este artigo e deixar sua opinião nos comentários. A sua voz é importante para o diálogo sobre o futuro do nosso campo!
