Investir em grandes empresas de tecnologia dos Estados Unidos agora é mais acessível por meio do TECK11, um ETF da Itaú Asset. Este fundo busca replicar o desempenho do NYSE FANG+, um índice que inclui as dez principais ações e ADRs voltadas para tecnologia e consumo.
Esse fundo oferece uma forma prática de ter exposição a uma seleção específica de empresas, ao invés de seguir índices mais amplos como o S&P 500. Aqui, o TECK11 apresenta uma carteira mais focada.
Entendendo o TECK11
O TECK11 é um ETF listado na B3 que visa refletir a performance do NYSE FANG+, um indicador criado pela ICE Data Indices. Esse índice destaca empresas dos setores de tecnologia e consumo, ou que utilizam tecnologia em suas operações.
Uma característica marcante do NYSE FANG+ é a ponderação igualitária, onde todas as empresas participantes têm o mesmo peso a cada rebalanceamento. Isso proporciona uma diversificação interessante, pois o investidor que adquire uma cota do TECK11 acaba por ganhar exposição a dez ações sem a necessidade de comprá-las individualmente.
As Empresas do TECK11
A composição do NYSE FANG+ não é estática e pode mudar conforme a metodologia aplicada durante os rebalanceamentos. Atualmente, o portfólio inclui gigantes como Amazon, Meta, Microsoft, Alphabet, Netflix, Nvidia, Apple e Palantir.
Para que uma empresa ou ADR seja considerada para inclusão, ela deve pertencer aos setores de tecnologia ou consumo discricionário, estar listada na NYSE, Nasdaq ou NYSE American, ter pelo menos US$ 5 bilhões em capitalização de mercado e um volume médio diário de negociação acima de US$ 50 milhões.
Como Funciona a Diversificação no TECK11?
O TECK11 apresenta uma concentração maior em comparação com ETFs que seguem índices abrangentes. Ao passo que o S&P 500 abrange centenas de empresas de diversas indústrias, o TECK11 limita-se a dez, aumentando assim a sensibilidade do investimento ao desempenho dessas grandes empresas de tecnologia.
Entretanto, essa concentração também simplifica a vida do investidor, pois elimina a necessidade de selecionar individualmente as empresas e de acompanhar a evolução da composição do índice.
Por Que a Ponderação É Igualitária?
A metodologia de ponderação igualitária do NYSE FANG+ é uma característica importante. Ao contrário do S&P 500, que dá mais peso às empresas com maior capitalização de mercado, no TECK11, nenhuma empresa tem uma participação maior só porque seu valor de mercado é superior. Isso garante que os movimentos de todas as empresas no índice tenham um impacto significativo sobre o ETF.
Exposição ao Mercado Internacional e ao Dólar
O TECK11 oferece aos investidores brasileiros a chance de se expor ao mercado internacional sem a necessidade de abrir uma conta em uma corretora fora do Brasil. Embora o ETF seja negociado na B3 em reais, suas operações estão interligadas a ativos que são transacionados no mercado externo. Assim, o resultado do investimento é influenciado tanto pela performance das ações que compõem o índice quanto pelas variações cambiais.
Além disso, o fundo pode fazer uso de contratos futuros de dólar para gerenciar riscos associados à exposição cambial gerada por suas posições.
Custos para Investir no TECK11
Conforme divulgado pela Itaú Asset, o TECK11 tem uma taxa anual total de 0,25%. Diferente de outros ETFs, não há taxa de performance e a estrutura não possui come-cotas.
Entretanto, cada investidor deve estar ciente dos custos envolvidos nas operações de compra e venda, além de considerar a tributação pertinente às negociações de ETFs na B3. Aplicável a essas transações é uma alíquota de 15% de Imposto de Renda sobre o ganho de capital, sem distinção do período de investimento.
Como Realizar Investimentos no TECK11
Investir no TECK11 é semelhante a negociar uma ação na B3. Basta localizar o código TECK11 no home broker ou na plataforma da corretora escolhida e enviar uma ordem de compra. As cotas estão disponíveis para negociação durante o pregão, facilitando a compra ou venda a qualquer momento.
Vale a Pena Investir no TECK11?
O TECK11 se mostra como uma viável alternativa para quem busca uma forma prática de investir em grandes companhias de tecnologia e consumo. Seu diferencial é a concentração em apenas dez empresas, ao invés de seguir um índice mais extenso.
Entretanto, essa concentração também requer cuidado, pois torna o investimento mais suscetível às oscilações das empresas que compõem o NYSE FANG+, diferenciando-se assim de índices mais diversificados, como o S&P 500.
Além disso, sendo uma renda variável, o TECK11 está vulnerável a variações nas bolsas internacionais e ao câmbio. Portanto, antes de optar por esse ETF, é crucial que o investidor avalie seu perfil de risco e defina seus objetivos financeiros.