Em 2024, o dólar já apresenta uma impressionante alta de mais de 17% em relação ao real, um tema amplamente debatido no mercado. A volatilidade das últimas semanas, impulsionada pelas eleições presidenciais nos Estados Unidos, tem gerado novas dinâmicas para os investidores. Embora o aumento da moeda americana possa criar alguns obstáculos, ele também acende oportunidades em diferentes classes de ativos.
A alta do dólar impacta de maneira significativa diversas classes de investimentos. Setores que geram receita em moeda estrangeira, como as empresas exportadoras e aquelas ligadas a commodities, podem ver um benefício substancial. Além disso, os investidores com patrimônio alocado em ativos atrelados ao dólar também podem aproveitar este cenário favorável.
Oportunidades em Fundos de Investimento
No contexto atual, os fundos de investimento que têm exposição ao mercado norte-americano, como os ETFs globais, podem proporcionar vantagens consideráveis. Esses fundos são negociados em bolsa e oferecem acesso a uma diversificada gama de ativos internacionais, incluindo ações, títulos e commodities.
Raquel Zucchi, especialista em pesquisa na Investo, explica que a alta do dólar traz uma vantagem dupla para os que investem em ETFs globais. “Os investidores brasileiros não apenas se beneficiam da valorização das empresas estrangeiras, mas também da apreciação do dólar”, afirma. Isso se traduz na capacidade de diversificar o portfólio e ao mesmo tempo capitalizar o desempenho positivo do mercado dos EUA.
Um exemplo notável em 2024 é o ETF INVESTIMENTO USTK (USTK11), que mira as principais empresas de tecnologia dos Estados Unidos. Até o momento, ele apresenta uma valorização impressionante de 52,46%, ao passo que o Ibovespa, o índice de referência da bolsa brasileira, encontra-se no negativo.
Além dos ETFs globais, fundos de investimento com carteiras diversificadas podem ser igualmente estratégicos em um momento de dólar fortalecido. Enquanto determinados setores enfrentam desafios devido à valorização do dólar, segmentos como os de commodities podem prosperar em tal ambiente.
Em outubro, mesmo com uma queda de 1,6% do Ibovespa, os fundos sistemáticos da AZ Quest, que possuem alta diversidade, encerraram o mês em território positivo. A carta mensal da casa financeira destaca que “o mercado global passou por oscilações, com as ações nos EUA pressionadas pela expectativa de juros altos até 2025 e pela incerteza eleitoral. No Brasil, a instabilidade fiscal aumentou a volatilidade nas taxas de câmbio e nos juros futuros, afetando alguns setores de commodities, mas beneficiando ações de empresas locais.”
O Futuro do Dólar: Quais as Expectativas?
Aqui no Suno Notícias, já discutimos os fatores que estão impulsionando a alta do dólar. Segundo Raquel Zucchi, a volatilidade deverá permanecer no horizonte, o que reforça a importância das estratégias de diversificação de portfólio e a proteção do patrimônio investido.
“Com as incertezas fiscais pairando sobre o Brasil e o recente cenário eleitoral nos Estados Unidos, que resultou na eleição de Donald Trump, podemos esperar uma continuidade da volatilidade do dólar”, explica. Ela sugere que, ao invés de tentar prever os movimentos da moeda no curto prazo, o ideal é implementar uma estratégia de aportes regulares, tirando proveito das vantagens que a exposição cambial oferece ao longo dos ciclos econômicos.
Para os investidores que buscam um espaço seguro dentro desse mar de incertezas, a diversificação continua sendo a chave. Independentemente da direção que o dólar tome, aqueles que mantêm uma distribuição equilibrada dos ativos têm maiores chances de mitigar riscos e colher os frutos do mercado.
Em suma, o atual cenário financeiro nos oferece uma combinação de desafios e oportunidades. A alta do dólar representa um terreno fértil para uma ampla gama de estratégias de investimento. Convidamos você a refletir sobre suas opções e a considerar como pode ajustar sua abordagem de investimento neste ambiente dinâmico.
